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Ferramenta financeira gratuita · MInvest
Capital de giro
Estime capital de giro separando recebíveis, estoque e compras a prazo de fornecedores. Informe compras reais sujeitas ao prazo informado; o modelo compara a necessidade operacional, a reserva mínima e o caixa livre para mostrar quanto ainda faltaria financiar. Usa mês de 30 dias e não distribui fluxos por data.
Responda às perguntas guiadas para comparar cenários. O cálculo é gratuito e não exige cadastro.
Para quem esta ferramenta é útil
Empresas que precisam estimar dinheiro comprometido entre pagar fornecedores, manter estoque, vender e receber dos clientes.
Informações consideradas
O cálculo usa as premissas que você informa nesta página:
- Receita mensal faturada a prazo: R$.
- CMV mensal (custo das vendas): R$.
- Compras mensais a prazo de fornecedores: R$.
- Dias médios de estoque: dias.
- Prazo médio de recebimento: dias.
- Prazo médio de pagamento a fornecedores: dias.
- Saldo de caixa livre disponível hoje: R$.
- Reserva mínima de caixa a preservar: R$.
Como o cálculo funciona
Recebíveis estimados = receita mensal faturada a prazo ÷ 30 × prazo médio de recebimento. Estoque estimado = CMV mensal ÷ 30 × dias médios de estoque. Fornecedores a pagar estimados = compras mensais a prazo ÷ 30 × prazo médio de pagamento. Necessidade operacional líquida = recebíveis + estoque − fornecedores a pagar. O mês simplificado tem 30 dias. O saldo de caixa informado inclui a reserva mínima. Objetivo total = máximo(0, necessidade operacional líquida) + reserva mínima. Necessidade externa = máximo(0, objetivo total − saldo de caixa livre disponível). O resultado não inclui dívidas vencendo, sazonalidade, inadimplência, impostos ou ativos restritos.
Como interpretar o resultado
A necessidade operacional é decomposta em recebíveis estimados, estoque estimado e compras a prazo de fornecedores. Prazos maiores para receber e manter estoque tendem a aumentá-la; mais prazo para pagar fornecedores tende a reduzi-la. Compare o resultado com a reserva mínima e o caixa livre.
Limites da estimativa
É uma aproximação de ciclo operacional com mês de 30 dias. As compras informadas devem corresponder às obrigações sujeitas ao prazo médio de pagamento; o modelo não distribui entradas e saídas por data e não substitui fluxo de caixa detalhado, inadimplência, sazonalidade ou projeção de tributos.
Use o resultado como referência inicial. Ele depende da qualidade das premissas e não garante retorno, crédito, investimento ou qualquer resultado empresarial.
Perguntas frequentes
Como o resultado é calculado?
Recebíveis estimados = receita mensal faturada a prazo ÷ 30 × prazo médio de recebimento. Estoque estimado = CMV mensal ÷ 30 × dias médios de estoque. Fornecedores a pagar estimados = compras mensais a prazo ÷ 30 × prazo médio de pagamento. Necessidade operacional líquida = recebíveis + estoque − fornecedores a pagar. O mês simplificado tem 30 dias. O saldo de caixa informado inclui a reserva mínima. Objetivo total = máximo(0, necessidade operacional líquida) + reserva mínima. Necessidade externa = máximo(0, objetivo total − saldo de caixa livre disponível). O resultado não inclui dívidas vencendo, sazonalidade, inadimplência, impostos ou ativos restritos.
O resultado substitui uma análise profissional?
É uma aproximação de ciclo operacional com mês de 30 dias. As compras informadas devem corresponder às obrigações sujeitas ao prazo médio de pagamento; o modelo não distribui entradas e saídas por data e não substitui fluxo de caixa detalhado, inadimplência, sazonalidade ou projeção de tributos.
Privacidade
Você não precisa criar uma conta. As respostas são usadas no cálculo nesta página; iniciar uma conversa com a Carla é uma escolha separada.